Merhaba. Belediyelerde kredi kartı ile tahsilat hakkında birkaç sorum olacak. 1- Kamu haznedarlığı yönetmeliği gereği kredi kartı ile yapılan tahsilatların azami 20 gün içerisinde belediyenin kamu sermayeli bankasındaki hesabına aktarılması gerekmektedir. POS cihazının kamu sermayeli bir bankada olması halinde kredi kartı bloke hesabı da Belediyemiz adına açılmış bir kamu sermayeli hesap olmaktadır. Kamu bankasında Belediye adına açılmış olan Bloke hesabında bekleyen paranın 20 günlük süreyi aşması yönetmeliğe aykırı bir durum oluşturur mu? Taksitli yapılan tahsilatlar bu hesapta 30-60-90 gün gibi sürelerde bekleyebilir mi? 2- Taksitli yapılan tahsilatlarda paranın bloke hesabından 20. günün sonunda serbest (Cari) hesaba aktarılması için belli bir miktarda paranın mevduat hesabında vadesiz olarak bekletilmesi banka tarafından talep etmektedir. Bu şekilde tahsil edilen para hiçbir kesinti yapılmadan hesaplarımıza aktarılabilmektedir. Örneğin toplam 100.000-TL 6 ay vadeli olarak çekilen paranın 20. günün sonunda cari hesaba kesintisi olarak aktarılması için cari hesapta ayrıca 120.000-TL'nin 6 ay boyunca vadesiz olarak tutulmasını talep etmektedir. Aksi taktirde kesinti yapılmaktadır. Bu yöntemi kullanmamızda herhangi bir sakınca var mıdır? Banka ile bu şekilde bir protokol sözleşmesine imza atmamız Satıştay denetimi açısından sorun teşkil edecek midir? 3- Belediye olarak uzun süreli (Bir aydan fazla) kullanılmayacak olan banka mevduatlarının vadeli hesapta değerlendirilmesi zorunlu mudur? Vadesiz olarak hesapta bekletmemiz herhangi bir kamu zararına neden olacak mıdır? Bu konuda taktir yetkisi Belediye Başkanında mı yoksa Muhasebe Yetkilisinde midir?